Berkembangnya Peran Teknologi Pada Nasehat Keuangan

Berkembangnya Peran Teknologi Pada Nasehat Keuangan

15
0
SHARE

Berkembangnya Peran Teknologi Pada Nasehat KeuanganAnalisaToday – Joe Duran, CEO dan pendiri mitra dari United Capital memberitahu tentang bagaimana penasihat keuangan dapat melayani investor yang lebih baik dengan beberapa pemikiran segar dan sedikit bantuan dari teknologi.

Anda telah bekerja dengan begitu banyak investor dan penasihat keuangan sebagai pendiri sebuah perusahaan manajemen keuangan nasional. Apa yang investor cari ketika datang ke nasihat keuangan?

Duran: Setiap investor ingin tahu: Dapatkah saya menjalani kehidupan yang saya inginkan? Apakah aku baik-baik saja? Ini adil untuk mengatakan, semua orang ingin menjalani kehidupan terbaik yang mereka mampu, namun Anda tidak akan tahu bahwa dari melihat banyak kaleng, satu ukuran cocok untuk semua rencana keuangan di luar sana. Industri jasa keuangan dimengerti difokuskan pada investasi dan memberikan investasi saran, tetapi berbicara tentang portofolio yang berkinerja buruk terhadap S & P 500 sering hilang titik yang lebih besar. Apa artinya untuk hidup saya dan tujuan saya? Dapatkah saya masih pensiun dengan cukup untuk menjalani kehidupan yang saya inginkan?

Pada akhirnya, rencana keuangan serba salah ketika orang membuat pilihan hidup yang salah. Beberapa mulai dengan asumsi buruk dan memiliki harapan kembali realistis. Beberapa terlalu optimis atau pesimis tentang bagaimana kehidupan mereka akan terungkap. Terlebih lagi, sebagian besar tidak memiliki cara yang dinamis tentu koreksi. Rencana hanya baik pada saat itu ditulis dan harus ditinjau kembali sering dan secara terus-menerus. Pekerjaan penasehat adalah untuk membantu investor memahami dampak dari pilihan mereka pada masa depan keuangan mereka dan membuat penyesuaian yang tepat waktu sepanjang jalan. Penasehat ada untuk menyediakan disiplin.

Anda menegaskan ada kesenjangan dalam pemikiran apa yang manajemen kekayaan seharusnya. Ceritakan tentang mengapa Anda berpikir penasihat keuangan harus menjadi bionik – untuk memanfaatkan teknologi untuk lebih melayani klien mereka.

Duran: Masa depan digital dan mobile. Lokasi menjadi kurang penting setiap hari. Jika itu benar untuk produk fisik, itu adalah ganda benar untuk layanan seperti nasihat keuangan. Sebagai keuntungan menjadi jalan dari mana klien Anda tinggal dan bekerja kehilangan daya tariknya, penasihat keuangan harus menjadi batas-kurang untuk menjadi kompetitif.

(Kikie Aditya)