Hal Yang Harus Anda Tanyakan Sebelum Merekrut Penasihat Keuangan (1)

Hal Yang Harus Anda Tanyakan Sebelum Merekrut Penasihat Keuangan (1)

34
0
SHARE

5 Hal Yang Harus Anda Tanyakan Sebelum Merekrut Penasihat Keuangan (1)AnalisaToday – Dengan adanya banyak pilihan dalam memilih penasihat keuangan, tentu saja kita akan merasa dibantu. Namun, tidak semua penasihat memiliki kualifikasi atau tingkat keahlian yang sama. Sebelum menyewa konsultan untuk membantu merencanakan masa depan keuangan Anda, berikut adalah beberapa pertanyaan yang harus Anda ajukan untuk memutuskan penasihat keuangan yang tepat bagi Anda.

Apa jasa yang ditawarkan dan seberapa sering orang tersebut melakukannya?

Tidak semua penasihat keuangan melakukan semua hal. Itulah mengapa penting untuk meminta penasihat potensial jika mereka mampu menawarkan semua layanan yang Anda cari. Anda mungkin mencari bantuan dalam menciptakan rencana tabungan atau mencari seseorang untuk membagikan saran pajak dan persiapan. Anda juga mungkin ingin penasihat yang dapat membantu Anda mengelola portofolio saham, atau salah satu yang akan membantu Anda dengan anggaran atau keluar dari hutang. Beberapa penasehat lebih siap daripada yang lain dalam membantu Anda membuat strategi investasi dan perencanaan perumahan. Apapun kebutuhan Anda, pastikan Anda memilih penasihat dapat memenuhi semuanya.

Apa pendidikan dan sertifikasi yang di pegang?

Jika penasihat memiliki profil di LinkedIn Anda bisa mulai meninjau latar belakangnya. Cari tahu di mana ia bersekolah dan apakah mereka memiliki gelar tinggi atau sertifikasi. Juga meminta untuk melihat melanjutkan pekerjaan mereka, dan mengetahui perusahaan mana saja yang telah mereka kuasai. Ada beberapa lisensi yang berbeda. Yang paling sering adalah analis keuangan carteran (CFA). Analis ini memiliki berbagai keahlian dalam sekuritas, analisis keuangan, investasi, manajemen portofolio dan perbankan. Seorang perencana keuangan bersertifikat (CFP) adalah salah satu langkah di atas CFA. Mereka telah memiliki setidaknya tiga tahun pengalaman dan telah melewati serangkaian tes komprehensif.

Anda dapat memeriksa situs Dewan CFP untuk memverifikasi bahwa perencana keuangan tersebut memang memiliki status sertifikasi CFP. Ada juga sertifikat Chartered Financial Consultant (ChFC), yang menggunakan kurikulum inti yang sama dari CFP, tetapi tidak memerlukan pemeriksaan yang komprehensif. Ingat siapa pun bisa memanggil dirinya sendiri perencana keuangan, sehingga memeriksa dan sertifikat penasihat atau derajat adalah kunci utaman yang harus Anda lakukan.  Anda juga dapat mencari tahu latar belakang dari seorang perencana keuangan atau penasihat dengan melihat mereka di situs tertentu seperti yang disediakan oleh Asosiasi Perencanaan Keuangan dan National Association of Personal Financial Advisor.

(Santi Damayanti)