Hal Yang Harus Anda Tanyakan Sebelum Merekrut Penasihat Keuangan (2)

Hal Yang Harus Anda Tanyakan Sebelum Merekrut Penasihat Keuangan (2)

21
0
SHARE

Hal Yang Harus Anda Tanyakan Sebelum Merekrut Penasihat Keuangan (2)AnalisaToday – Periksa referensi. Mintalah calon penasihat Anda untuk menghubungkan Anda dengan beberapa kliennya. Cobalah untuk berbicara dengan orang-orang yang telah sebelumnya merasakan layanan yang mirip dengan apa yang Anda cari dari penasihat, baik itu perencanaan pensiun atau investasi. Tanyakan kepada mereka seberapa sering penasihat berkomunikasi dengan mereka dan dengan cara apa. Apakah penasihat merespon dengan cepat untuk pertanyaan? Apakah penasihat tampak dapat dipercaya dan memiliki etika? Apa yang mereka sangat suka atau tidak suka tentang penasihat? Pastikan Anda juga bertemu penasihat secara pribadi untuk merasakan sendiri bagaimana mereka memperlakukan klien mereka, dan bagaimana mereka bertanya dan menanggapi pertanyaan. Setelah Anda telah mewawancarai dan meneliti beberapa penasihat Anda dapat membandingkan dalam rangka untuk membuat keputusan yang tepat.

Tanyakan catatan kinerjanya

Tanyakan setiap potensi untuk memberikan semacam bukti bahwa dia telah melakukan dengan baik bagi klien di masa lalu. Tanyakan apakah buku penasehat diaudit dan dimana perusahaan atau oleh siapa. Bicara dengan auditor jika mungkin untuk mendapatkan umpan balik mereka. Melakukan beberapa pencarian web latar belakang pada penasihat untuk melihat apakah mereka telah terlibat dalam pelanggaran etika atau proses disiplin, atau melakukan penipuan apapun seperti efek yang diperdagangkan secara berlebihan, keliru, atau terlibat dalam perselisihan klien resmi atau tindakan hukum.

  1. Bagaimana cara membayar jasanya?

Struktur biaya untuk membayar penasehat keuangan untuk layanan mereka bervariasi, tetapi biasanya Anda dapat membayar tarif per jam atau biaya flat per bulan. Beberapa biaya persentase dari aset yang dikelola, yang biasanya tidak lebih dari 2% dari portofolio. Yang lain mungkin mengenakan komisi pada sekuritas dan produk keuangan yang dibeli dan dijual. Kombinasi metode pembayaran juga dapat terjadi. Rencana kompensasi yang melibatkan jumlah perdagangan efek atau pembelian produk investasi tertentu mungkin harus dihindari untuk meniadakan konflik kepentingan. Setiap saran yang diberikan tidak boleh tergantung pada penasihat keuntungan.

(Rahmat Hidayat)