Langkah Melindungi Diri Dari Broker Yang Tak Profesional (1)

Langkah Melindungi Diri Dari Broker Yang Tak Profesional (1)

11
0
SHARE

Langkah Melindungi Diri Dari Broker Yang Tak Profesional (1)AnalisaToday – Pada bulan September, federal Securities and Exchange Commission (SEC) mengajukan tuduhan penipuan terhadap Massachusetts berbasis perusahaan penasehat investasi yang terdaftar dan pemiliknya. Badan ini menuduh Keluarga Endowment Partners dan pemiliknya, Lee Dana Weiss, melakukan penyimpangan dengan memberi saran kepada klien untuk melakukan investasi tertentu tanpa mengungkapkan bahwa Weiss akan mengantongi setengah dari keuntungan. SEC juga menuduh bahwa klien didorong untuk berinvestasi $ 40 juta dari surat berharga yang diterbitkan oleh perusahaan di mana Weiss memiliki kepentingan keuangan dan dari mana Weiss menerima pembayaran.

Sebulan sebelumnya, NASD (FINRA) mengumumkan bahwa mereka telah secara permanen dilarang dari industri sekuritas Caldwell International Securities setelah banyak pelanggaran sekuritas, termasuk memutar rekening nasabah. Perdagangan berlebihan Richard Adams dalam dua rekening pelanggan dari Juli 2013 sampai Juni 2014, menghasilkan lebih dari $ 57.000 dalam komisi sementara biaya pelanggan lagi yang merugi $ 37,000.

Dengan mengambil langkah di bawah ini, Anda dapat melindungi diri dari tindakan broker yang tidak bermoral atau tak profesional:

  • Waspada

Waspada terhadap broker atau penasihat investasi dari sebuah perusahaan yang belum pernah Anda lakukan bisnis. Kontak bisa mengambil bentuk panggilan telepon, email atau surat yang tiba melalui US Postal Service. Jangan terjebak oleh undangan untuk seminar investasi yang menjanjikan makan siang gratis atau hadiah lainnya yang bertujuan untuk mengajak Anda berinvestasi secara membabi buta. Enam puluh empat persen dari mereka 40 atau lebih tua yang menanggapi survei 2013 oleh FINRA Investor Yayasan Pendidikan mengatakan mereka telah diundang untuk seminar “bebas makan siang”.

  • Teruslah bertanya

Apakah Anda sedang mencari broker atau penasihat keuangan, Anda harus nyaman dengan orang-orang yang akan memberikan Anda dengan saran, produk dan jasa? Mengajukan banyak pertanyaan tentang apa yang perusahaan tawarkan dan pengalaman dengan klien yang memiliki kebutuhan yang sama untuk Anda sendiri adalah hal yang penting. Sementara penasihat investasi selalu harus mengikuti standar, itu bukan kasus untuk broker-dealer (meskipun Anda mungkin dapat menemukan broker-dealer bersedia untuk mematuhi standar.)

(Santi Damayanti)