Volatilitas: Bagaimana Advisors Dapat Membantu Klien

Volatilitas: Bagaimana Advisors Dapat Membantu Klien

26
0
SHARE

Volatilitas: Bagaimana Advisors Dapat Membantu KlienAnalisaToday – Penasihat investasi adalah kombinasi dari manajer uang, pendidik keuangan, dan konselor. Ini peran terakhir ini konselor yang menjadi penting sebagai landai volatilitas pasar up. Belajar untuk menangani kekhawatiran investasi pelanggan dan kecemasan membuat penasihat keuangan advokat yang lebih baik untuk klien mereka.

Untuk menjaga volatilitas, penasihat dapat mendidik klien tentang pengembalian pasar dan sejarah, pentingnya diversifikasi aset, dan bagaimana mengelola kecemasan diharapkan yang menyertai penurunan pasar.

Jadilah Proaktif, Tidak Reaktif

Mengatur panggung awal untuk mengatasi tetes pasar tak terelakkan. Pendidikan investasi dan kerjasama dimulai ketika klien berjalan melalui pintu. Siapkan klien dengan memasukkan toleransi risiko dan risiko kapasitas kuis dan percakapan. Alat-alat ini menginformasikan penasihat tentang bagaimana klien akan bereaksi dengan up normal dan surut dalam nilai aset. Percakapan risiko memuluskan jalan untuk membuat portofolio klien.

Berikutnya, penasihat dapat mencakup percakapan tentang karakteristik aset investasi sebagai bagian dari peran pendidik mereka. Ketika klien memahami pengembalian pasar sejarah, mereka lebih siap untuk mengatasi volatilitas. Dari 1928 ke 2013, pengembalian rata-rata untuk kelas aset utama adalah 9,55% untuk S & P 500 (proxy untuk pasar saham AS), 4,93% untuk 10 tahun Treasury Bill (menginformasikan kelas aset obligasi), dan 3- Bulan Treasury Bill (pengganti uang tunai) mengumpulkan 3,53%.

Mengatur Portofolio untuk Minimalkan Volatilitas

Pengetahuan tentang bagaimana masing-masing kelas aset telah dilakukan di masa lalu adalah alat penting ketika menyiapkan portofolio awal. Setup yang tepat membantu klien menangani volatilitas pasar dalam jangka panjang. Semakin menghindari risiko investor,justur  akan berat obligasi dibandingkan saham.

Kontrol Pikiran; Kontrol Uang

Semua persiapan tidak akan membantu jika investor panik pada tanda pertama dari volatilitas pasar. Penasihat perlu disiapkan bagi mereka panggilan telepon setelah penurunan pasar yang besar untuk berbicara langkan figuratif. Banyak investor ingin menjual, setelah penurunan pasar yang besar dan keluar dari pasar sama sekali. Penasihat harus siap untuk beberapa memegang tangan dan pendidikan penyegaran.

(Rahmat Hidayat)